Finančný poradca analyzuje a vyberie to najlepšie finančné riešenie
Finančný poradca je vaším partnerom pri dôležitých finančných rozhodnutiach. Bez ohľadu na to, či ide o hypotéku, úver, poistenie alebo sporenie. Dobrý finančný poradca v prvej fáze analyzuje vaše potreby a možnosti, v druhej fáze navrhne najlepšie riešenie a vyberie vhodné finančné produkty. Po celý čas dbá na korektnú a profesionálnu komunikáciu medzi všetkými zúčastnenými stranami, t. j. vami, ním a finančnou inštitúciou.
Finančný poradca a jeho výber
Každý finančný poradca, ktorý pôsobí na Slovensku, musí byť zaregistrovaný v Národnej banke Slovenska (túto informáciu si viete jednoducho overiť na webovej stránke tejto inštitúcie). Do vyhľadávača zadajte meno a priezvisko, príp. názov firmy. Ide o mimoriadne cenný informačný zdroj, z ktorého zistíte, v akých sektoroch má finančný poradca registráciu (poistenie, doplnkové dôchodkové sporenie, poskytovanie a pod.) či ako dlho pôsobí v oblasti financií. Je výborné, ak finančný poradca má registráciu vo viacerých sektoroch. Vďaka nej vám môže sprostredkovať niekoľko finančných produktov a služieb. Dôležitým kritériom je prax a rozhoduje aj maličkosť ako napríklad to, či finančný poradca robí poradenstvo ako hlavnú činnosť, alebo sa mu venuje popri inej práci. Aj tento aspekt môže totiž vplývať na kvalitu jeho práce.
Finančný poradca a referencie i platobná disciplína
Pri výbere finančného poradcu nezabúdajte na referencie (online či odporúčania od známych). Aj v tomto prípade platí – sto ľudí, sto chutí, čiže recenzie posudzujte objektívne. Niekto totiž môže napísať, že finančný poradca je nedochvíľny, a pritom meškal len päť minút, pretože stál v kolóne. Ak si ho už budete preverovať, venujte pár minút aj jeho platobnej disciplíne. Podľa mena, príp. spoločnosti je možné zistiť, či finančný poradca má alebo nemá nedoplatky v sociálnej a zdravotnej poisťovni, voči daňovému úradu či bankám. V prípade, že má takéto resty, sú na mieste obavy z kvality, solídnosti, korektnosti a spoľahlivosti jeho služieb. Pretože ak finančný poradca má sám finančné problémy, tak pravdepodobne ani vám nebude vedieť správne a výhodne poradiť. Pri prvom stretnutí s finančným poradcom, nepodceňujte dobrú prípravu. Určite si spravte mini prieskum o jeho osobe, ale aj o finančných produktoch, o ktoré máte záujem (aspoň základné informácie). Pri rozhovore by mal finančný poradca predstaviť svoju činnosť. Pozorne počúvajte, či sa jeho vyjadrenia zhodujú s tým, čo ste o ňom zistili. Akékoľvek pochybnosti riešte okamžitými otázkami. Vykrúca sa pri odpovediach, príp. zahmlieva a opakuje stále rovnaké vety dookola? Pekne sa poďakujte za jeho čas a odíďte. Ak odpovedá priamo, profesionálne, vyjadruje sa odborne a jeho výpoveď má logiku a relevantné zdôvodnenia, tak je pre vás tým pravým.
Finančný poradca a sprostredkovateľ Ing. Peter Macinský je vaším partnerom pri riešení finančných otázok. Poskytujem profesionálne poradenstvo pri riešení úverov, investovania, sporenia či poistenia. Záujem klienta je u mňa vždy na prvom mieste. Presvedčte sa o tom aj vy.